Es gibt eine Vielzahl von möglichen Vor- und Nachteilen, die mit einer Investition in Immobilien verbunden sind. Deshalb solltest du vor deiner Investition sorgfältig abwägen, welche Möglichkeiten dir zur Verfügung stehen und welche Risiken du bereit bist, einzugehen. In diesem Zusammenhang bieten wir dir Hilfestellung und erklären dir die historischen Zusammenhänge rund um Steuern, Sicherheit und Anlagehorizonte.

Immobilien als Kapitalanlageform gelten seit langem als besonders stabile Anlageform, die gleichzeitig sicher und relativ risikoarm ist. Das ist nicht ohne Grund so. Die Investition in Immobilien kann eine Reihe von Vorteilen bieten, einer davon ist die günstige steuerliche Behandlung. Ein weiterer Faktor, der dafür sorgt, dass der Immobilienmarkt weiter wächst, ist die anhaltend steigende Nachfrage nach Wohnraum, vor allem in den großen Städten.

Unser “Real Estate Investment Guide” enthält Artikel wie den, den du gerade liest. In einigen unserer anderen Artikel gehen wir zum Beispiel auf die Überlegungen ein, die mit dem Kauf von Immobilien einhergehen sollten, und zeigen die verschiedenen Wege auf, die zum finanziellen Erfolg in dieser Branche führen.

Kapitalanlage Immobilien: Die Vorteile und Nachteile von Immobilieninvestitionen

Aufgrund der hohen Inflationsrate wird der Wert deiner Ersparnisse in Zukunft geringer sein als jetzt. Wenn du trotzdem effizient sparen und zum Beispiel für deinen eigenen Ruhestand vorsorgen willst, ist es in deinem Interesse, nach alternativen Anlagemöglichkeiten zu suchen, die höhere Renditechancen bieten.

Obwohl Investitionen in offene oder geschlossene Fonds immer mit einem gewissen Risiko verbunden sind, kann man im Bereich der Immobilieninvestitionen eine Kapitalanlage mit relativ geringem Risiko finden. Der Wert von Immobilien wird nicht direkt von den Bewegungen auf dem Aktienmarkt oder dem Inflationsdruck beeinflusst.

Auf der anderen Seite steigt die Nachfrage nach Wohnraum kontinuierlich an, und die daraus resultierende Wohnungsknappheit, vor allem in städtischen Gebieten, sorgt für hohe Mieteinnahmen und Renditen und erzeugt sogar eine langfristige Wertsteigerung von Immobilien. Es wird erwartet, dass dieser Trend in absehbarer Zeit anhalten wird.

Immobilieninvestment: Investitionen in Immobilien bieten neben potenziellen Steuervorteilen auch finanzielle Stabilität

Einer der Hauptvorteile von Investitionen in Immobilien ist die mögliche Reduzierung oder Beseitigung der Steuerpflicht. Das liegt daran, dass du alle Kosten, die mit der Herstellung oder dem Erwerb der Immobilie verbunden sind, direkt als Werbungskosten steuerlich absetzen kannst. Die Abschreibung wird im Laufe der Nutzungsdauer des Wirtschaftsguts auf den Betrag angewandt, der für dessen Erwerb gezahlt wurde. Konkret bedeutet dies, dass du einen jährlichen Abschreibungsbetrag in Höhe von zwei Prozent des Kaufpreises geltend machen kannst, der auch die Anschaffungsnebenkosten umfasst. Das hat einen erheblichen Einfluss auf die Höhe deines steuerpflichtigen Einkommens.

Die bereits erwähnte Stabilität der Investition ist ein weiterer Grund, warum Immobilien eine gute Wahl sind: Diese Art, Geld in den Aktienmarkt zu investieren, ist nicht nur sicher, sondern auch resistent gegen wirtschaftliche Abschwünge. Die erzielbaren Gewinne sind mit Hilfe von Mietspiegeln und Berechnungsbeispielen einfach abzuschätzen, und wenn du Immobilien als Sicherheiten für einen Kredit verwendest, werden dich die Banken eher als kreditwürdigen Kreditnehmer ansehen. Das macht den Weg frei, um in Zukunft weitere Projekte zu verwirklichen.

Kapitalanlage Immobilie: Als Eckpfeiler deiner Altersvorsorge dienen Immobilieninvestitionen als eine Form von Kapital

Wenn du die Vorteile, die Immobilien bieten, voll ausschöpfen willst, musst du mehr Zeit und Mühe in dieses Vorhaben investieren. Du solltest zum einen über die potenziellen Steuervorteile der Immobilie über einen Zeitraum von mehreren Jahren nachdenken, und du solltest auch die potenzielle Mietdauer bedenken. Das Timing ist wahrscheinlich der größte Nachteil dieser Investitionsform, da du nur sehr wenig Spielraum hast, um flexibel zu handeln.

Ein Wort der Vorsicht: Wenn eine Immobilie in den ersten zehn Jahren nach einer Wertsteigerung weiterverkauft wird, muss der gesamte Gewinn aus dieser Steigerung versteuert werden. Wird die Immobilie hingegen zu einem späteren Zeitpunkt verkauft, ist der Gewinn aus dem Verkauf von der Steuer befreit.

Die Investition in Immobilien bringt zusätzliche Vorteile, wenn sie über einen längeren Zeitraum gehalten wird. Denn wenn du eine Immobilie lange hältst und höhere Renditen erzielst, hast du Anspruch auf eine höhere Rente, wenn du das Rentenalter erreichst.

Obwohl Experten die staatliche Rente inzwischen als unzuverlässige Altersvorsorge betrachten, kannst du mit einer Investition in Immobilien den Grundstein für eine für dich verlässliche Altersvorsorge legen.

Nach neuesten Erkenntnissen sind Immobilien eine rentablere Anlage als Aktien

Außerdem stützen die neuesten Forschungsergebnisse die Idee, dass Immobilien eine gute Investition sind. Die typische jährliche Rendite von Immobilien beträgt 8,7 Prozent und liegt damit weit vor der Rendite von Aktien (7,8 Prozent), Anleihen (1,46 Prozent) und Bankeinlagen (0,5 Prozent).

Das ergaben umfangreiche Untersuchungen von Wirtschaftswissenschaftlern der Universität Bonn unter der Leitung von Moritz Schularick. Das Team untersuchte die Entwicklung der Renditen im Zeitraum von 1870 bis 2015, wobei 16 Industrieländer als Forschungsobjekte dienten. Demzufolge ist die Investition in Immobilien nicht nur lukrativer, sondern weist auch eine deutlich geringere Volatilität auf als die Investition in Aktien.

Die steigende Nachfrage nach Immobilien spiegelt sich auch in der steigenden Zahl der Baugenehmigungen wider. In Deutschland wurden 2017 mehr neue Wohngebäude genehmigt als jemals zuvor in den letzten 17 Jahren zusammen. Seit 1999 wurde eine Rekordzahl an Baugenehmigungen erteilt, insgesamt knapp 308.700. Diese Anzahl an Genehmigungen ist ein neuer Höchststand.